Năm 2013: NHNN sẽ thanh tra 18 tổ chức tín dụng trong nước

Theo thông tin từ cơ quan thanh tra giám sát NHNN, năm 2012 đã tập trung làm rõ vấn đề nổi cộm, rủi ro, yếu kém và những vi phạm pháp luật nghiêm trọng của các TCTD.

Những phát hiện và kiến nghị của Thanh tra, giám sát ngân hàng góp phần quan trọng trong việc hoàn thiện các quy định, chính sách quản lý đối với lĩnh vực ngân hàng. Cụ thể:

Thanh tra, giám sát ngân hàng đã thực hiện tổng số 744 cuộc thanh tra, trong đó có 22 cuộc thanh tra pháp nhân.

Phương thức tổ chức thanh tra được triển khai theo hướng thanh tra toàn diện pháp nhân TCTD, kết hợp thanh tra chấp hành pháp luật với đánh giá rủi ro. Qua thanh tra, giám sát năm 2012, vi phạm, rủi ro, yếu kém đã được phát hiện tại một số TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và kết quả kiến nghị, xử lý bao gồm: Chất lượng, hiệu quả hoạt động quản trị, điều hành, hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ còn hạn chế ở nhiều TCTD; Hoạt động còn thiếu minh bạch, công khai; Thanh khoản của một số TCTD còn yếu do nợ xấu lớn, mất cân đối về kỳ hạn giữa nguồn vốn và sử dụng vốn; Cấp tín dụng từ nguồn vốn huy động trên thị trường liên ngân hàng; Hiệu quả kinh doanh thực tế thấp, nhiều TCTD được thanh tra lỗ (do nợ xấu được phân loại và trích lập dự phòng rủi ro đúng, đủ theo quy định)…..

Sau nhiều năm, NHNN đã công khai danh tính các tổ chức, cá nhân vi phạm, mức xử phạt vi phạm mà NHNN áp dụng đối với từng trường hợp cụ thể thông qua việc đăng tải thông tin về việc xử lý những vụ sai phạm của các TCTD trên website chính thức của NHNN để răn đe, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật như: vi phạm vượt trần lãi suất tại HDBAnk và Đông Á chi nhánh Tây Ninh, việc xử lý đối với 6 NHTMCP yếu kém; việc xử phạt vi phạm hành chính

Kế hoạch thanh tra năm 2013 sẽ thực hiện thanh tra 25 pháp nhân diện rộng (18 TCTD trong nước và 7 TCTD nước ngoài) và dự kiến tổ chức khoảng 800 đoàn thanh tra chi nhánh do 63 NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố thực hiện.

Tính đến quý I/2013, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và Thanh tra, giám sát NHNN 63 chi nhánh tỉnh, thành phố đã tiến hành 301 cuộc thanh tra, kiểm tra; trong đó 145 cuộc thanh tra theo kế hoạch, 39 cuộc thanh tra đột xuất và 117 cuộc kiểm tra, đặc biệt Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đã trực tiếp thực hiện 05 cuộc thanh tra pháp nhân TCTD (gồm 4 cuộc thanh tra theo kế hoạch và 01 cuộc thanh tra đột xuất).

Khánh Linh